一个有效的开单系统应在设计中融入可扩展性，从而帮助您开拓新市场，满足复杂的财务报告和合规要求。随着您的发展，您的商家将不可避免地对您的开单系统提出更高的灵活性要求，比如可以试行新的定价模式，以及支持各种支付方式。

为了找到满足您要求的开单软件提供商，您可能会启动正式的采购流程。在编写需求方案说明书 (RFP) 时，您应该明确定义开单系统需要具备的功能，以便了解提供商的能力并便捷地进行比较。

在本指南中，您将了解如何评估提供商以及 RFP 中应包含哪些标准。虽然不存在一体适用的方法，但本指南提供了一些必问的重要问题，并分享了 MoonClerk、Slack、Noom 和 Figma 等公司的例子。为了尽快入门，您还可以查看本指南末尾处提供的RFP 范本，其中包含了最需要考虑的五个方面对应的问题：

1. 销售与接受订单

2. 管理开单、订阅生命周期与供应

3. 收款与降低成本

4. 留住客户与提高收入

5. 收入报告和对账

销售与接受订单

合适的开单软件提供商应支持您当前的销售方法和任何未来的市场开拓战略。您可以根据是否有销售团队，或是网站上是否有自动化的自助注册流程，来对不同的开单特性进行优先级排序。对于同时使用这两种服务的商家来说，拥有一个集成式的开单系统至关重要，这样不仅可以在销售团队达成交易时注册客户，还可以在同一客户自行升级或降级时管理按比例分配。

为销售团队定制

您需要的是——能够提供在单一平台中，轻松完成交易，并向客户开单的软件服务商。例如，与您的 CRM 系统直接集成后，开单计费提供商就可以让您的销售团队自动将已签署的交易转换为账单或订阅，并在合同更新时加以管理。由于销售交易中必然存在谈判，开单系统还必须能够处理自定义合同。例如，在一份一年期合同中，客户可能希望在前 6 个月预付 100 个席位的费用，后 6 个月预付 200 个席位的费用。您的开单系统能否支持您赢得这笔交易？

为自助式商家优化结账流程

对于在线销售的商家来说，提供无缝结账体验是最大限度提高转化率的关键所在。结账流程应确保线上、线下或在移动设备上能轻松下单，降低购物车遗弃率，优化支付接受率，安全存储银行卡信息，并成功识别并阻止欺诈性收款。

在 SaaS 平台中嵌入开单系统

开单系统不仅仅是一个向客户收款的基础设施。根据您的商业模式，开单系统也可能成为您产品不可或缺的组成部分。如果您的平台是 SaaS，建议您将开单特性直接集成到您的核心产品中，让您的用户能够使用经常性付款和账单开具功能向他们的客户收款。

各种商业模式的全球监管合规

面对影响初始订单接受率且不断变化的监管要求，无论您采用何种商业模式，都必须始终领先一步，确保合规。这些标准基于客户所在地和客户使用的支付方式而异。例如，在美国，使用 ACH 借记支付的客户必须通过微存款或银行直接集成来验证他们的账户。而对于欧洲的许多在线购买交易，强客户认证 (SCA) 要求商家使用双重验证（如 3DS 验证）来验证交易。对于欧洲的 B2B 购买交易，则要求账单必须包含必填字段。

要问的问题：

关于销售团队：

关于结账流程：

关于 SaaS 平台：

关于全球监管合规：

管理开单、订阅生命周期与供应

经常性数据模型（即经常性数据结构）是开单系统的核心，用于管理开单、订阅生命周期和供应。其中包括以何种方式在何时向客户收款，何时授予客户或取消对不同特性的访问权限，以及以何种方式与其他内部系统（如 CRM 系统、ERP 系统、税务提供商或订单管理解决方案）之间发送和接收信息。为了支持您推出新产品线、测试不同定价和扩展新市场，您需要一家具有灵活、自动且易于使用的经常性数据模型的提供商。

灵活

在开始采购流程之前，请务必考虑清楚如何向客户扣款，以便评估不同的开单系统能否满足您当前的定价结构需求。但是，很少有简单或静态的在线业务。经常性业务的包装和定价经常发生变化，以应对竞争、客户支付意愿的变化以及对其产品的投资。理想的开单解决方案应该允许您灵活地试行不同的定价模式，如基于用量的定价，即基于客户使用了多少 GB 的存储容量或每月有多少活跃的用户来改变开单。您还可以试行分级定价，并根据客户选择的特性套餐收取不同的价格。

您需要一个可以轻松定制促销策略（如提供折扣或优惠券），允许您提供免费试用（无论是否收取预付款），并适应各种开单情境（如基于产品用量向客户开单，安排开始日期在未来的订阅，追溯订阅日期，或以分期付款的方式开单）的开单系统。

自动化

通过自动执行复杂任务（例如税款计算和收取税款，具体任务基于客户所在地而异）来减少人为错误。随着商家规模的扩大，当客户暂停、升级、降级或取消订阅时，准确计算收入和按比例分配账单就会变得繁琐而缓慢，此时自动化就显得尤为重要。您的经常性数据模型在供应过程中也应该发挥不可或缺的作用，确保您的客户有权使用他们购买的特性和功能。

易于使用

如果管理平台中显示了关键的开单和订阅详细信息，您的非技术伙伴就可以根据需要手动创建或更新订阅和账单。您的客户还应该能够通过专用的门户网站进行自助服务，让他们可以在同一处管理订阅、支付未付账单和查看支付详细信息。

要问的问题：

灵活性：

自动化：

易于使用：

收款与降低成本

使用同一提供商处理支付并向订阅用户开单，可以加深订阅用户的忠诚度，提高收入并降低成本。所有核心支付模块都随时可用且相互连接。每当推出新的支付方式时，您都可以确信这种解决方案能够与您的开单系统配合使用。

支付处理商

为了安全地捕获付款详情，您需要连接支付处理商。处理商频繁地通过令牌化对支付详情进行匿名化，并将敏感数据排除在您的系统之外，帮助您满足称为 PCI 标准的行业安全准则。

一家有效的支付处理商应该能够基于客户的偏好定制支付方式。例如，在中国，支付宝或微信支付等钱包占线上交易的 54%，当地卡组织中国银联占 20%。如果不支持这些支付方式，那么中国消费者巨大且不断增长的购买力可能就与您无缘了。

降低成本

您的计费软件提供商还应该帮助降低与处理付款相关的成本，包括能够：

• 本地收单： 随着企业在全球范围内扩张并使用国际支付方式处理更多交易，卡组织费用也会增加。境外发行的银行卡遵循不同的交换费结构，并会收取额外的跨境卡组织费用。在客户所在地区进行收单的成本较低，因为您可以获得国内费率并避免跨境费用。

• 向发卡行传递更多交易数据： 您可以传递给发卡机构的任何持卡人数据都很有价值，可以帮助他们验证交易是否合法，从而抵消成本。特别是邮政编码和二级或三级数据可以显著减少成本。

• 提供成本较低的支付方式： 您可以通过接受不通过卡组织的支付方式来降低成本，例如美国的 ACH 借记支付、欧洲的 SEPA 直接借记支付以及澳大利亚和新西兰的 BECS 直接借记。通过提供仍通过卡组织但成本较低的支付方式，也可能会节省成本。虽然 Apple Pay å’Œ Google Pay 等数字钱包的交易定价与银行卡相同，但这些支付方式需要多因素客户身份验证，从而减少拒付和争议（从而降低相关成本）。

需要询问的问题

优化且本地化的支付方式：

降低成本：

留住客户与提高收入

对于经常性收入业务，必须兼顾非自愿性流失（客户原打算为产品付款，但尝试支付失败）和自愿性流失（客户有意取消订阅）的管理。开单软件提供商应提供可扩展的解决方案，将这两种类型的流失风险降至最低。实际上，获得新客户比留住现有客户要困难得多，成本也要高得多。

减少非自愿性流失率：

近四分之一的客户流失属于非自愿性流失，由于未能支付和银行卡被拒所导致。但是，强大的支付重试系统可以恢复三分之一以上支付失败的情况。您需要一家能够实现自动重试支付的开单软件提供商，使您能够自行设置自定义重试计划，或使用机器学习算法提供重试逻辑。您还需要能够就支付失败的情况自动通知客户，方便客户更新支付信息，并在到期日前主动发送信息，提醒客户更新卡信息。有些开单提供商甚至可以直接与卡组织合作，自动提供关于银行卡丢失、过期、被盗或损坏的最新信息。

减少自愿性流失率：

开单软件提供商负责管理和维护客户详细信息，促进您与客户的持续关系。因此，您的开单提供商自然应该保护好这些关系，减少自愿性取消（客户流失中往往大部分来自于自愿性取消）。当客户表现出取消的迹象时，自动化的流失转向逻辑（例如基于客户的取消原因提供定制折扣）就可以吸引客户留存。您可能还希望通知风险客户的销售和支持团队，以提供个性化的联系服务，并解决任何问题或担忧。

要问的问题：

减少非自愿性流失率：

减少自愿性流失率：

收入报告和对账

开单软件是洞察客户活动和商家状况的重要来源。开单软件应在报告中反映这些洞察，以帮助您了解商家业绩，并从会计和财务的角度对收入进行对账和确认。

商家业绩报告

为了满足报告和监管合规需求，任何开单系统都应该提供管理平台，其中包含每月经常性收入 (MRR)、终身价值 (LTV)、流失率、订阅用户群留存率、恢复效率、AR 账龄等指标的快照。您应该能够深入研究、细分和分析数据，以了解业绩背后的潜在驱动因素。如果需要，您还应该能够将数据发送到外部数据仓库进行更复杂的分析。

收入报告

对于采用经常性订阅、按用量计量或基于履行情况的开单模式的商家来说，根据 ASC 606 和 IFRS 15 手动确认每张账单收入的过程可能既繁琐又耗时，尤其是在商家扩大规模的情况下。使用收入确认和对账软件可以帮助您简化手动流程，并全面了解商家的收入和财务业绩。您的财务报告解决方案应自动处理合同，并考虑到升级、降级、退款、坏账和交易争议等事件，使您的财务团队可以编制可供审计的财务报表。

要问的问题：

商家业绩报告：

收入确认和对账：

Stripe 如何帮助企业

超过 15 万家企业（包括 Slack、Atlassian 等大型企业）使用 Stripe Billing，通过银行卡、ACH 及其他主流支付方式，在全球范围内收取一次性或经常性付款。Billing API 易于与现有网站、移动端应用及客户关系管理 (CRM) 系统集成，开发人员可快速设计、测试并上线定制化订阅逻辑与定价模型。

• 开拓新收入来源： 通过推出新业务模式，领先于客户偏好与行业变化。Billing 默认支持多种定价模型，包括每席位定价、计量开单及定制定价。

• 开拓新市场：通过单一 API 集成实现快速部署，触达全球客户。Stripe Billing 与 Invoicing 会根据新法规定期更新，且可根据不同国家要求轻松定制发票模板。

• 获取更多收入： Stripe 利用其网络中的数百万数据信号，在最可能成功的时机重试失败付款。2021 年，Stripe Billing 帮助企业平均追回 38% 的失败付款。此外，Stripe 借助与银行卡网络的直接合作，可自动更新付款信息（如新卡号或到期日）。

• 尽量减少会计错误和报告疏漏： 通过单一平台实现一体化报告与精准会计核算，降低成本与风险。Stripe Billing 内置收入确认、对账、税费计算与征收功能，以及强大的数据分析能力。

• 与现有系统集成： Stripe Billing 可接入 Salesforce ç­‰ CRM 系统、NetSuite 等企业资源计划 (ERP) 与会计系统，以及其他更多系统，无缝融入您从订单到收入的工作流程中。

如需了解更多信息，请参阅订阅文档与开单文档。若要使用 Stripe 向客户收款并接受付款，可注册账户或联系销售团队。